印度储备银行正计划建立一个“欺诈”登记处


印度储备银行 (打点) 正在考虑设立一个 欺诈登记处 拥有欺诈性网站、电话和各种数字欺诈作案手法的数据库。 该机制旨在防止欺诈者使用银行基础设施。

印度储备银行正在与不同的利益相关者和执法机构进行对话以实施它。 其执行董事 Anil Kumar Sharma 表示:“我们正在与不同的利益相关者进行对话,包括支付和结算以及 RBI 监管等不同部门,并​​补充说这样的数据库将帮助这些欺诈者避免重复 欺诈罪 因为网站或电话号码将被列入黑名单。

他说,在许多情况下,用户在一家银行进行欺诈后在另一家银行开户。

虽然没有建立欺诈登记的明确时间表,但支付系统参与者也可以访问该登记,以进行近乎实时的欺诈监控。 将发布汇总的欺诈数据,以教育客户了解新出现的风险。

Sharma 还表示,Core Investment Company 的客户将加入 2021 年储备银行综合监察员计划。总理纳伦德拉·莫迪 (Narendra Modi) 于去年 9 月 1 日启动了“一国一监察员”计划。

根据申诉专员计划,在 2021-22 年度共接获约 418,000 宗投诉,其中 97.9% 的个案已获处理。

目前,与 ATM/借记卡、移动和电子银行以及信用卡有关的问题是最大的投诉部分,占 39%,而与银行贷款和垫款有关的问题占第二大部分,占 28%。

夏尔马说,大多数不满只能在银行的实体层面解决。



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