2022年最佳中久期共同基金投资


大多数保守的债务投资者坚持流动资金、超短期基金、短期基金、银行和 PSU 基金、公司基金等来满足他们的短期需求。 大多数人都不知道存在 中期基金. 您想了解更多关于中久期基金的信息吗? 继续阅读。

您是否正在寻找可以存放四年资金的债务共同基金? 您准备好承担一些风险和波动了吗? 如果是这样,您可以考虑投资中期基金。 请注意,这些计划可能会波动,因为未来几个月利率可能会进一步上涨。 印度储备银行可能会再次加息以遏制经济中的通胀压力。

根据 SEBI 的要求,中期基金必须投资于麦考利期限为三年和四年的债务和货币市场工具。 如您所见,这些计划适合希望投资三到四年的投资者。 但是,您应该检查该计划的投资组合期限,以确保该计划符合您的 投资 地平线。

大多数共同基金顾问不向普通投资者推荐中长期债务计划。 这些计划对利率环境的变化极为敏感。 当利率上升时,他们会受苦。 共同基金顾问表示,许多保守的投资者会发现难以应对这些计划所面临的波动。

如您所知,利率可能很快就会上涨。 因此,只有当您有勇气面对波动时,您才应该投资这些计划。 您还应该有耐心经历可能持续两年的整个紧缩周期。

本月推荐名单没有变化。 所有计划都保留了它们在列表中的位置。 然而, IDFC债券基金中期计划 在上个月处于第三个四分位数。 请注意每月更新,以便您可以跟踪您的计划。

最佳中期计划

方法:

ETMutualFunds 采用以下参数来筛选债务共同基金计划。

1.
平均滚动 返回:过去三年每天滚动。

2.
一致性 最近三年:赫斯特指数,H用于计算基金的一致性。 H指数是衡量基金资产净值系列随机性的指标。 与低 H 的基金相比,高 H 的基金往往表现出较低的波动性。

i) 当 H = 0.5 时,收益序列称为几何布朗时间序列。 这些类型的时间序列很难预测。

ii)当 H

iii)当H>0.5时,该系列被称为是持久的。 H值越大,序列的趋势越强

3.
下行风险:我们仅考虑了共同基金计划对该措施的负回报。

X =返回低于零

Y = X 的所有平方和

Z = Y/计算比率所用的天数

下行风险 = Z 的平方根

4.
表现优异: 基金回报 – 基准回报。 每日滚动回报用于计算基金和基准的回报以及随后的基金的主动回报。

资产规模:对于债务基金,门槛资产规模为 5 亿卢比

(免责声明:过去的表现并不能保证未来的表现。)




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