2022 年投资的最佳进取型混合共同基金


如果您担心市场的不确定性和波动性,您可以考虑 投资 在激进的混合 共同基金 . 许多共同基金顾问认为,激进的混合基金计划是“保守”股票投资者创造财富以实现其长期财务目标的理想选择。

请注意,保守的股票投资者与保守的投资者不同。 保守的投资者根本不想冒险。 这些投资者通常将资金存放在银行存款、债券等中,这使他们具有可预测性 返回. 然而,保守的股票投资者愿意承担风险,但他们不希望有太大的风险。 因此,保守的股票投资者通常希望在不将其投资暴露于太大波动的情况下增加财富。

首先,什么是激进的混合共同基金? 激进的混合基金被授权投资于股票(或股票)和债务的组合。 根据 Sebi 规范,这些计划的任务是投资 65-80% 的股票和 20-35% 的债务。 这种混合投资组合有助于更好地控制波动。 当股市动荡时,投资中的债务部分可以抵御打击。 这有助于新投资者继续投资而不必担心。

投资这些计划的另一个优势是它们的股票和债务混合投资组合。 为了维持资产配置,基金经理会不断记账利润,这样会提高收益。 解释一下,假设在牛市中股权配置已经超出了原来的计划。 基金经理将出售股票以维持分配。 在很长一段时间内,这种利润记录将提高回报。

当然,您可以进行这样的分配并创建自己的共同基金投资组合。 但是,当您预订利润时,您可能需要纳税。 另一方面,共同基金不承担纳税义务。 这将再次帮助投资者提高他们的回报。

然而, 激进的混合基金 在过去的几年里已经失去了一些光泽。 面对固定收益投资所带来的回报率下降,许多投资者,尤其是退休人士,已开始投资于激进的混合计划以制定固定收益。 然而,激进的混合基金在市场低迷时期停止宣布定期派息。 根据 Sebi 规范,共同基金计划可以从其已实现利润中宣布股息。 因此,当该计划无法产生利润时,他们将停止宣布股息。 结果,许多退休人员对这些计划不满意。

另一个阻碍这些计划普及的因素是两年前债务市场的麻烦。 由于激进的混合计划将 35% 的资金投资于债务,因此许多投资者担心他们的投资。 许多顾问还认为,基金公司正在将他们的不良资产转移到激进的混合基金中。 这也导致一些投资者回避这些计划。

既然您已经了解了这些计划,那么在决定投资激进的混合基金之前,您应该记住以下几点。 一,这些计划的混合投资组合可帮助您长期限制波动并创造财富。 第二,定期利润预订将有助于这些计划提高利润。 第三,它们提供税收优势。 最后,不要依赖这些计划的定期股息来制定定期收入。

但是,您应该始终记住,这些因素都不会使激进的混合计划无风险。 任何将至少 65% 投资于股票的计划都不能无风险。 股票有风险。 因此,您应该为短期内的一些波动做好准备。

如果这些因素给您留下深刻印象,您可以考虑投资我们推荐的激进混合基金。 本月我们的推荐列表没有变化。 然而,名单中的计划之一 Mirae Asset Aggressive Hybrid Equity Fund 在过去两个月中一直处于第二个四分位。 该计划在此之前处于第三个四分位数。 我们将密切监控这些计划的表现,并每月为您更新。

最佳激进混合方案:

  • SBI 股票混合基金
  • Canara Robeco 股票混合基金
  • 未来资产混合股票基金
  • ICICI Prudential Equity and Debt Fund

如果您想投资这些计划,您可能有兴趣了解我们如何选择这些计划。 看看我们的方法:

ETMutualFunds.com 采用以下参数来筛选混合共同基金计划。

1.
平均滚动回报:过去三年每天滚动。

2.
一致性 最近三年:赫斯特指数,H用于计算基金的一致性。 H指数是衡量基金NAV系列随机性的指标。 与低 H 的基金相比,高 H 的基金往往表现出较低的波动性。

i) 当 H = 0.5 时,收益序列称为几何布朗时间序列。 这些类型的时间序列很难预测。

ii) 当 H 小于 0.5 时,该系列称为均值回归。

iii) 当 H 大于 0.5 时,该系列被称为是持久的。 H值越大,序列的趋势越强

3.
下行风险:我们仅考虑了共同基金计划对该措施的负回报。

X = 返回低于零

Y = X 的所有平方和

Z = Y/计算比率所用的天数

下行风险 = Z 的平方根

4.
表现优异

一世)
股权部分:它是由过去三年 Jensen 的 Alpha 测量的。 Jensen 的 Alpha 显示了共同基金计划产生的风险调整后回报与资本资产定价模型 (CAPM) 预测的预期市场回报之间的关系。 较高的 Alpha 表明投资组合的表现已经超过了市场预测的回报。

MF 计划产生的平均回报 =

[无风险利率+MF方案的Beta*{(指数的平均回报-无风险利率}

ii)
债务部分: 基金回报 – 基准回报。 每日滚动回报用于计算基金和基准的回报以及随后的基金的主动回报。

5.
资产规模:对于混合基金,门槛资产规模为 5 亿卢比

(免责声明:过去的表现并不能保证未来的表现。)



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