2022年投资的最佳平衡优势基金或动态资产配置基金


平衡优势基金(BAFs,行业术语)是焦点,因为一些基金公司最近推出了这些计划,而另一些基金公司则开展了市场活动,宣传在当前市场条件下投资 BAFs 的优势。 共同基金经理和顾问一直在要求保守的股票投资者投资于平衡优势基金或动态基金 资产配置基金 渡过市场的波动阶段。 他们认为这些计划非常适合新的和保守的投资者进入市场,而不必过多担心市场水平和估值。

平衡优势基金投资于股票、债务和套利机会的组合。 这些基金将根据关键的市场比率或内部参数来决定其股票敞口。 当市场非常高或估值过高时,他们会减少对股票的投资。 当股票估值有吸引力时,他们将更多地投资于股票。 简而言之,他们的工作是为投资者处理股票风险敞口。

当然,这些基金根据估值限制了股票敞口,但这真的让它们安全吗? 它们防震吗? 并不真地。 不要误以为平衡优势基金是一种安全的投资。 事实上,许多共同基金分销商都提出了这样的要求。 但是,不要被这样的谈话动摇。 任何投资股票的共同基金计划都不安全。 它也无法避免波动。 因此,只有在您能够承受投资股票的风险时,才投资于平衡优势基金。 此外,仅当您的投资期限至少为五年时才进行投资。

在投资这些计划时,您还有什么需要注意的吗? 是的,您应该确保该计划正在实践它声称的内容。 确保该计划及时重新平衡投资组合。 例如,即使市场处于较高水平或估值昂贵,有些计划也会大量投资股票。 你必须确保你不参与这样的计划。

如果您打算投资平衡优势计划,以下是我们推荐的计划,您可以考虑投资。 列表中没有变化。 我们所有推荐的方案都保留了它们在列表中的位置。 关注我们的每月更新,了解您的计划在上个月的表现

最佳平衡优势基金 2022年投资:

雪绒花平衡优势基金

ICICI 保诚平衡优势基金

Aditya Birla Sun Life 平衡优势基金

ETMutualFunds.com 采用以下参数来筛选混合共同基金计划。

1. 平均滚动回报:过去三年每天滚动。

2. 一致性 最近三年:赫斯特指数,H用于计算基金的一致性。 H指数是衡量基金资产净值系列随机性的指标。 与低 H 的基金相比,高 H 的基金往往表现出较低的波动性。

i) 当 H = 0.5 时,收益序列称为几何布朗时间序列。 这些类型的时间序列很难预测。

ii) 当 H 小于 0.5 时,该系列称为均值回归。

iii) 当 H 大于 0.5 时,该系列被称为是持久的。 H值越大,序列的趋势越强

3. 下行风险: 我们仅考虑了共同基金计划对该措施的负回报。

X = 返回低于零

Y = X 的所有平方和

Z = Y/计算比率所用的天数

下行风险 = Z 的平方根

4. 表现优异

i) 股权部分: 它是由过去三年 Jensen 的 Alpha 测量的。 Jensen 的 Alpha 显示了共同基金计划产生的风险调整后回报与资本资产定价模型 (CAPM) 预测的预期市场回报之间的关系。 较高的 Alpha 表明投资组合的表现已经超过了市场预测的回报。

MF 计划产生的平均回报 =

[无风险利率+MF方案的Beta*{(指数的平均回报-无风险利率}

ii) 债务部分: 基金回报——基准回报。 每日滚动回报用于计算基金和基准的回报以及随后的基金的主动回报。

5、资产规模: 对于混合基金,门槛资产规模为 5 亿卢比

(免责声明:过去的表现并不能保证未来的表现。)



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