2022 年投资的最佳保守混合共同基金


这是我们推荐的保守混合方案的每月更新。 本月名单没有变化。 所有计划都保留了它们在名单​​上的位置。 投资专家推荐 保守混合基金 适合想要少量投资股票的保守投资者。

保守的混合计划主要投资于债务和少量股权。 按照 塞比 根据授权,保守的混合计划将 75-90% 投资于债务工具,将 10-25% 投资于股票。 这些计划适用于希望将一小部分资金投资于股票并获得额外回报的投资者。

它们就像以前的月收入计划或 MIP。 MIP 在某一时刻非常流行。 他们过去常常将一小部分投资组合投资于股票。 但顾名思义,他们的 USP 是定期分红。 然而,当市场进入糟糕阶段时,定期派息阻止了他们。 投资者还会记得,以前激进的混合基金经常定期宣派股息。 他们还停止了这种做法,因为 Sebi 要求共同基金计划仅从其实现的利润中宣布股息。 关键是:不要指望混合基金来获取固定收入。

如果您正在寻找固定收入,最好选择系统的提款计划。 但是,如果您不想动用您的资金,请注意您提取的金额。 如果您想保留您的资金,请始终提取少于您的收入。

如果您想要一个现成的计划来帮助您进行少量股权投资,这里有一些保守的混合计划。 但是,你应该永远记住,特别是如果你是第一次投资股票,股票是有风险的。 股票不能年复一年地提供可预测或有保证的回报。 他们也可能在经济低迷时期亏损。 简而言之,这是您投资股票时所承担的风险,即使它最多占您投资的 25%。

最佳保守混合基金 2022年投资:


这是我们的方法:

ETMutualFunds.com 采用以下参数来筛选混合共同基金计划。

1.
平均滚动回报:过去三年每天滚动。

2.
一致性 最近三年:赫斯特指数,H用于计算基金的一致性。 H指数是衡量基金资产净值系列随机性的指标。 与低 H 的基金相比,高 H 的基金往往表现出较低的波动性。

i) 当 H = 0.5 时,收益序列称为几何布朗时间序列。 这些类型的时间序列很难预测。

ii) 当 H

iii) 当 H>0.5 时,该系列被称为是持久的。 H值越大,序列的趋势越强

3.
下行风险:我们仅考虑了共同基金计划对该措施的负回报。

X = 返回低于零

Y = X 的所有平方和

Z = Y/计算比率所用的天数

下行风险 = Z 的平方根

4.
表现优异

i) 权益部分:由过去三年的 Jensen’s Alpha 衡量。 Jensen 的 Alpha 显示了共同基金计划产生的风险调整后回报与资本资产定价模型 (CAPM) 预测的预期市场回报之间的关系。 较高的 Alpha 表明投资组合的表现已经超过了市场预测的回报。

MF 计划产生的平均回报 =

[无风险利率+MF方案的Beta*{(指数的平均回报-无风险利率}

ii) 债务部分:基金回报 – 基准回报。 每日滚动回报用于计算基金和基准的回报以及随后的基金的主动回报。

5.
资产规模:对于混合基金,门槛资产规模为 5 亿卢比。

(免责声明:过去的表现并不能保证未来的表现。)



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