2022 年投资的最佳节税共同基金或 ELSS


节税共同基金 或股票挂钩储蓄计划(ELSS) 根据 IT 法案第 80C 条帮助您节省所得税。 您最多可以在 ELSS 上投资 15 万卢比,并在每个财政年度为您的投资申请税收减免。 你感兴趣吗? 在继续之前,您应该首先熟悉 ELSS。

节税 共同基金 或 ELSS 投资股票。 因此,它们具有很高的风险。 您应该意识到这一点,特别是如果您是股票共同基金的首次投资者。 与您通常的公积金等投资相比,ELSS 不提供保证回报。 您甚至可能在糟糕的市场中蒙受损失。

那么,为什么要投资 ELSS? 一,这些计划有可能提供更高的回报。 如您所知,这些计划投资于股票。 股票通常会在很长一段时间内提供更高的回报。 例如,ELSS 类别在 10 年内的平均回报率约为 15%。

二是ELSSs在节税投资中锁定期最短。 80C 篮子下的大多数其他投资选择是政府支持的投资。 它们通常具有更长的锁定期。 例如,PPF 是 15 年期产品,允许在 6 年后部分提款。 NSC 是一个五年的产品。 所以,如果你想在三年内拿到钱,你应该投资 ELSS。 但不要指望它在三年内为您提供丰厚的回报。 您应该始终牢记,股权投资是长期的。 只有当您的投资期限为五到七年时,您才应该投资股票共同基金。

第三点也是最重要的一点是,ELSS 对许多投资者来说是一个很好的垫脚石。 他们通常从 ELSS 开始,这些计划中的三年强制锁定期有助于他们抵御股市的波动。 一旦这些投资者在五七年内看到回报,他们就会开始在股票计划中投入更多资金。

如果您有兴趣投资这些计划,以下是我们推荐的 ELSS,您可以考虑在新的一年进行投资。 请注意,本月列表中没有变化。 列表中的所有方案都保留了它们的位置。 然而,推荐计划之一的 Axis Long Term Equity Fund 上个月处于第三个四分位。 请留意我们的每月更新,以跟踪您的计划的表现。

2022 年投资的最佳 ELSS 或节税共同基金:

  • 轴心长期股票基金
  • Canara Robeco股票节税基金
  • 未来资产节税基金
  • 景顺印度税收计划基金
  • DSP节税基金

这是我们的方法:


ETMutualFunds 采用以下参数来筛选股票共同基金计划。

1.
平均滚动回报:过去三年每天滚动。

2.
一致性 最近三年:赫斯特指数,H用于计算基金的一致性。 H指数是衡量基金资产净值系列随机性的指标。 与低 H 的基金相比,高 H 的基金往往表现出较低的波动性。

i) 当 H = 0.5 时,收益序列称为几何布朗时间序列。 这些类型的时间序列很难预测。

ii) 当 H 小于 0.5 时,该系列称为均值回归。

iii) 当 H 大于 0.5 时,该系列被称为是持久的。 H值越大,序列的趋势越强

3.
下行风险:我们仅考虑了共同基金计划对该措施的负回报。

X =返回低于零

Y = X 的所有平方和

Z = Y/计算比率所用的天数

下行风险 = Z 的平方根

4.
表现优异:它是由过去三年 Jensen 的 Alpha 测量的。 Jensen 的 Alpha 显示了共同基金计划产生的风险调整后回报与资本资产定价模型 (CAPM) 预测的预期市场回报之间的关系。 较高的 Alpha 表明投资组合的表现已经超过了市场预测的回报。

MF 计划产生的平均回报 =[无风险利率+MF计划的Beta*{(指数的平均回报-无风险利率}

5.
资产规模:对于股票基金,门槛资产规模为 5 亿卢比

(免责声明:过去的表现并不能保证未来的表现。)



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