加密货币的故事结束了吗? 加密投资者在高风险领域应了解的 4 件事


如果你的 投资 在短短几个月内放大 300% 以上? 像大多数投资者一样,您有四种选择:

A. 全部卖掉

B. 记入部分利润

C. 多买

D、长期持有

事实证明,许多 加密投资者 在 2021 年市场反弹时勾选了最后一个选项。其中之一就是班加罗尔的高级 IT 专业人士 Sanjeev Mathur(见图)。 他持有的加密货币价值从 50 万卢比升至 220 万卢比,但马图尔没有卖出。 “我不需要钱,所以没有必要卖掉,”他说。

事后看来,这是一个糟糕的决定。 加密市场与 股市 价格由基本面决定,长期持有会产生高回报。 在加密货币市场中,价格受情绪驱动,波动性可能令人不安。 上个月,Luna 硬币跌至零。 其他代币也在下跌,其中一些比 2021 年的峰值下跌了近 80-90%(见图)。

这是加密货币终结的开始吗? 业界并不这么认为。 “价格是由情绪驱动的。 WazirX 副总裁 Rajagopal Menon 表示: 加密货币价格已经暴跌,但 Rajagopal 相信它们会恢复。 “在过去的 12 年里,比特币已经七次贬值了 50%,”他说。

其他人也在勇敢地站出来。 “与任何其他市场一样,加密市场也是周期性的。 Coin DCX 首席运营官 Mridul Gupta 表示,目前所有资产类别都处于低迷状态,加密市场也正在经历熊市阶段。 他指出,尽管比特币较 2021 年的峰值下跌了 75%,但仍比五年前高出 10 倍。

软件工程师 Anand Subramanian(见图)坐在他位于浦那绿树成荫的 16 层高的公寓里,将他的希望寄托在了经济复苏上。 Subramanian 过去主要投资于小额储蓄计划和保险单,以及少量共同基金,当他看到他的朋友和同事在这个新领域赚大钱时,被引诱投资加密货币。 他的加密货币投资组合下跌了近 60%,Subramaniam 发誓再也不会投资加密货币。

等待更大的傻瓜

像许多其他投资者一样,Mathur 和 Subramaniam 正在等待更大的傻瓜购买他们的加密货币。 他们几乎没有意识到,即使加密市场复苏,达到 2021 年水平的机会也相当渺茫。 美联储加息后全球市场震荡 流动性 过去两年提振市场的因素正在迅速枯竭。

回到印度,加密货币税收规则的变化进一步抑制了投资者的情绪。 今年的预算案对所有收益征收 30% 的统一税,无论 收入 投资者的水平。 与对其他资产和收入来源征税相比,这一数字非常高。 股票和股票基金的资本收益按 10-15% 征税,非股票投资、房地产和黄金按 20% 或边际税率征税。 但是,即使投资者没有其他收入,从加密货币中赚取的每一卢比都将被征收 30% 的税。 更糟糕的是,一种加密货币的损失无法针对任何其他收入甚至另一种加密货币的收益进行调整。 它们也不能结转到以后的年份。 因此,政府将 30% 的收益收入囊中,而损失则由投资者承担。

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另一个主要问题是从 7 月 1 日开始实施的 1% TDS。 根据上周发布的通知,卖家必须将交易价值的 1% 作为 TDS 存入(见方框)。 虽然这将根据总负债进行调整,并且可以在以后要求退款,但它会锁定流动性。 正如一家加密货币交易所的首席执行官所指出的那样,在 200-300 笔交易中,投资者的全部资金将被锁定在 TDS 中。 高频交易者将受到特别打击。

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税收规则引起了轩然大波,业界寻求修改,但政府并未松懈。 结果,近两年如雨后春笋般涌现的许多交易平台已经倒闭。 即使是那些运作良好的交易量也出现了 70-75% 的大幅下降。

加密货币价格的急剧下跌打击了位于古尔冈的一家金融科技公司的销售主管 Amit Kumar。 像 Subramanian 一样,他也被业界喜欢吹捧为“新兴资产类别”的嗡嗡声所吸引。 不同之处在于,虽然 Subramaniam 将其投资组合的约 1% 用于加密货币,但 Kumar 将近 24% 分配给了这条未经测试的途径。 更糟糕的是,他还说服了一些亲戚投资加密货币领域。 “我自己的损失已经够糟糕了,但我可以忍受。 我的亲戚遭受的损失让我担心得要死,”他闷闷不乐地说。

虽然像 Amit Kumar 这样的投资者被严重烧毁,但许多其他人已经从加密货币中赚了很多钱。 在诺伊达经营一家移动配件店的 Bhushan Mittal 于 2020 年进入市场,当时价格还不算红火。 去年 5 月,当狗狗币从 5 卢比涨至 50 卢比时,米塔尔中了大奖。 但米塔尔并没有让这个成功进入他的脑海。 相反,他继续进行小额交易并定期获利,而不保持多头头寸。 “如果一项投资变坏了,我不怕预定损失。 这是游戏的一部分,”他实事求是地说。

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这确实是一个明智的建议,尤其是对于像 Amit Kumar 这样正遭受巨额亏损的投资者而言。 正如 Luna 坠机事件所显示的那样,您的整个首都可能会在一天内被消灭。 即使是像比特币这样的蓝筹股,也比 11 月的高点 540 万卢比下跌了 75%。 FinFix Research and Analytics 创始人 Prableen Bajpai 说:“只有当你能够忍受极端变化和投资出错的影响时,才能进入这个市场。” 如果加密投资者不想在这个高风险领域受到伤害,以下是他们应该牢记的几件事。

不要下很大的赌注

加密市场主要受情绪驱动,并且往往非常不稳定。 价格一天内可能会波动 50-60%,所以不要在这条路上投入大量资金。 即使你有很高的风险偏好,也只能将你投资组合的一小部分放在加密货币中。 “不要将超过 2% 的整体投资组合用于加密,”Giottus 首席执行官 Vikram Subburaj 建议 加密货币 交换。 Mathur 等财力雄厚的投资者深谙此道。 他只将大约 1% 的投资组合用于加密货币。 因此,虽然他赔钱了,但跌幅对他来说并不是真正的惊天动地。

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不要一次性投资


另一条建议直接来自股票基金剧本:不要一次性投资大量资金。 “未来几天价格将如何变动,谁也说不准。 因此,投资者应错开投资,而不是一次性投入大笔资金。 SIP 方法效果最好,”Coin DCX 的 Gupta 说。 加密货币的部分投资允许投资者每月投入固定金额。 Rajagopalan 说:“每月在加密货币上投资 500 卢比,也许 5 到 10 年就足以照顾你孩子的大学教育。”

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坚持蓝筹股


有近 200 多种加密货币在争夺您的注意力。 社交媒体上还有很多未经证实的信息,自封的分析师提供投资建议。 作为一项规则,在投资之前验证信息。 并且不要试图购买不起眼的硬币。 更大的硬币可能更昂贵,但更稳定。 检查代币的市值和交易量。 低市值和微不足道的每日交易量是明显的危险信号。

避免行为偏见

最后,也是最重要的一点,不要落入行为陷阱,例如锚定和损失厌恶。 2021年反弹期间的价格水平可能不会很快达到。 如果您正在等待您的加密货币恢复到这些水平,请摒弃这种想法。 此外,请考虑预订损失,因为市场可能会比您想象的更长时间地横盘整理。

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1% TDS 规则从 7 月 1 日开始生效。 以下是 TDS 的扣除方式

从 7 月 1 日开始实施的 1% TDS 规则仅适用于个人交易的价值或总价值在本财政年度超过 50,000 卢比的情况。

虚拟数字资产 (VDA) 的买方需要从支付给卖方的金额中扣除 1% 的 TDS。 如果买方的 PAN 不可用,则 TDS 将为 20%。 如果卖方没有提交他的纳税申报表,TDS 将为 5%。

如果交易直接在买方和卖方之间进行,中间没有第三方(交易所),如果金额超过一个财政年度 50,000 卢比的门槛,买方将扣除 TDS。

如果交易是通过交易所进行的,则交易所必须在将付款从买方转移到 VDA 卖方时扣除税款。 如果付款是通过经纪人在交易所完成的,那么 TDS 可以由交易所或经纪人扣除。

为确保TDS不被扣除两次,交易所和经纪商之间可以有书面协议。 经纪人应负责扣除此类信贷/付款的税款。

如果 VDA 的转让是通过交易所进行的,并且 VDA 归交易所所有,那么 VDA 的购买者将需要在付款时扣除税款。 但是,买家可能不知道 VDA 归交易所所有。

在这种情况下,交易所可能会与买方或其经纪人签订书面协议,在所有此类交易中,交易所将在该季度的到期日或之前缴纳税款。

交易所将被要求为所有此类交易提供季度报表。 交易所还需要提供纳税申报表,所有交易都必须包含在这些申报表中。



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