MF投资组合医生:Kohli的退休储蓄需要股票敞口才能战胜通胀


没有多少投资者知道他们是否投资了正确的基金,以及他们的基金组合是否走上正轨。 投资组合医生评估基金投资组合的健康状况,检查计划及其对目标的适用性,并在需要时推荐纠正措施。 所提供的建议是基于基金的表现、投资者的风险状况以及他的财务目标。

Vijay Kohli 正在为孩子的目标和退休储蓄。 以下是医生给他的建议:

投资组合检查

  • 过去 4-5 年投资于股票共同基金组合。
  • 早期启动有所帮助,但需要每年将 SIP 提高 5%。
  • 一些落后的基金需要用更好的计划来取代。
  • 将退休时间推迟 2-3 年,以减轻投资压力。

医生的注意事项

  • 除非确定前景,否则避免部门和主题计划。
  • 使用 NPS 为退休储蓄和减税。
  • 每年至少审查一次投资和重新平衡。
  • 当目标接近时降低风险,以免错过目标。
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延迟退休10年:
enkatesh 正在为孩子的教育和退休储蓄。 以下是医生的建议:

投资组合检查

  • 过去 3-4 年投资股票基金。
  • 起步较晚意味着现有投资无法实现目标。
  • 必须每年增加投资并提高 SIP。
  • 由于语料库小,不可能在 50 岁退休。 推迟到60。
  • 审查 共同基金 投资组合至少每年一次。 更改任何基金的表现
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写信给我们寻求帮助

如果您希望检查您的投资组合,请以“投资组合医生”为主题写信至 etwealth@timesgroup.com。 提及以下信息:

  • 您持有的资金的名称。
  • 投资的当前价值。
  • 如果您在其中任何一个中运行 SIP。
  • 您投资的财务目标。
  • 每个财务目标需要多少。
  • 每个目标有多远。



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